最近，房地产数据分析公司Core Logic发布的数据显示：从2012年到今天，奥克兰市场上有将近40%的房产卖给了投资者。这里说的投资者是拥有“1+N”套住房的房产所有者，即除1套自住房之外，还有N套(N大于等于1)住房的业主。
具体来看，2套房产的所有者买下了13%的房产，3-4套房的所有者买下了11.4%的房产，5-9套房产的所有者买下了7.5%的房产，10套以上住房的所有者则买下了这四年来市场上7.3%的房产，一共是39.2%—这也就是上面提到的“将近40%”的由来。
远的不说，我们来看看最近的数据。过去一年来全奥克兰共有4.5万套住房成交，这里面有6000套卖给了投资者，占总数的近七分之一。在这七分之一中有半数房产都被10套以上住房的所有者买下。
这不能不说是一条“骇人听闻”的消息。在获知最新数据之后，工党住房发言人Phil Twyford就表示以上数据显示出房产投资(机)者在去年投资房首付比例调升至30%、今年调升至40%后的奥克兰住房市场上活跃度依旧不减。这样的活跃度“牺牲”的是首次置业者入市的机会。
看到这里您一定也想问，拋开前几年也就算了，为什么最近这一年来新西兰央行和中央政府频频打出“组合拳”旨在给市场“降温”、限制奥克兰投资者的过程中，还会有“数字可观”的房产被收入投资者们的口袋呢?
本报记者在对今年7月19号推出的“投资房首付40%”的新政研究之后发现，四大商业银行“响应”央行新政时都留下了一些或是“漏洞”、或是“余地”的豁免条款。
就拿ASB银行和ANZ银行举例：
ASB银行虽然推出“从7月21日起，不再接受单纯将投资房作为抵押物、LVR(贷款房价比，Loan-to-Value Ratio)超过60%的投资房贷款申请”，但与此同时还规定“如果将自住房和投资房共同作为抵押物向ASB银行贷款，不受此60%比例限制”。
ANZ银行则“如法炮制”，规定“如果将自住房和投资房共同作为抵押物向ANZ银行贷款，不受此60%比例限制，贷款比例将介于60%到80%之间”。
可想而知，这样的新政推出之后，拥有两套房以及两套以上住房的投资者们受到的影响可谓是“微乎其微”—之前能借到80%的，现在依旧能借到80%;或者多出一小笔钱(投资房买家一般不差钱)，照样“堂而皇之”地买房置地。
所不同的是，这次首付比例调升导致一部分投资者的买房成本有所增加。这个时候“倒霉”的还是正在租著房的房客们，他们中有一定比例都是未来的“潜在”首次购房者，投资者多出的购房成本将转嫁成为他们房租上涨的理由，到头来不仅加重首次置业者的生活成本、甚至更是影响到他们未来的买房计划。要知道，均价已经突破百万的奥克兰房市，房价上涨依然没有显著放缓的趋势。
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